Tàng thư Hỏi & Đáp
Kho kiến thức được biên soạn bởi chuyên gia, trích dẫn nguồn chính xác và cập nhật
Quy định về Công ty tài chính tổng hợp và việc sử dụng tên gọi 'công ty tài chính'
“Tôi là Anh T.V.K, chủ một cửa hàng kinh doanh thiết bị điện tử ở Quận 1, TP.HCM. Ngoài việc bán hàng, tôi có cung cấp dịch vụ cho vay trả góp nhỏ lẻ cho khách quen. Gần đây, tôi nghe nói về khái niệm 'Công ty tài chính tổng hợp' trong luật mới và không biết liệu hoạt động của tôi có bị coi là 'công ty tài chính' không, hay tôi có được phép dùng cụm từ 'công ty tài chính' trong tên cửa hàng hoặc quảng cáo của mình không? Tôi lo lắng về các quy định pháp lý.”
Quy định về hoạt động ngoại hối và nghĩa vụ tuân thủ
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chủ một khách sạn nhỏ ở Đà Nẵng. Khách của tôi chủ yếu là khách nước ngoài và họ thường thanh toán bằng ngoại tệ. Tôi muốn hỏi liệu việc này có được xem là **hoạt động ngoại hối** không và tôi cần lưu ý những quy định pháp luật nào để tránh bị xử phạt? Gần đây tôi nghe nói có nhiều quy định mới về ngoại hối nên khá lo lắng.”
Hợp đồng hợp tác kinh doanh (BCC) trong lĩnh vực lâm nghiệp
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là anh Hùng, ở huyện Krông Bông, Đắk Lắk. Tôi đang có một dự án trồng rừng kết hợp khai thác lâm sản bền vững với một đối tác nước ngoài. Chúng tôi muốn ký hợp đồng hợp tác kinh doanh (BCC) để phân chia lợi nhuận mà không cần thành lập công ty mới. Tôi muốn hỏi liệu hình thức hợp đồng này có phù hợp với dự án lâm nghiệp của chúng tôi không và cần lưu ý gì về phạm vi điều chỉnh của pháp luật liên quan?”
Hỗ trợ phát hành chứng chỉ lưu ký tại nước ngoài trên cơ sở cổ phiếu đang lưu hành
“Chào chuyên gia, công ty tôi là một công ty công nghệ ở TP.HCM, đang có kế hoạch mở rộng thị trường ra nước ngoài và muốn huy động vốn bằng cách phát hành chứng chỉ lưu ký tại nước ngoài. Tôi nghe nói đến thuật ngữ 'hỗ trợ phát hành chứng chỉ lưu ký tại nước ngoài' nhưng không rõ nghĩa vụ của công ty chúng tôi là gì, đặc biệt là khi chúng tôi muốn dùng cổ phiếu đang lưu hành. Liệu có phải chỉ cần cung cấp thông tin là đủ không, hay còn điều kiện gì khác cần đáp ứng? Tôi đang rất băn khoăn về các thủ tục pháp lý liên quan.”
Phân biệt Tổ chức tín dụng thành viên và không thành viên tại Trung tâm Tài chính Quốc tế
“Chào luật sư, tôi là giám đốc một chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở Quận 1, TP.HCM. Ngân hàng chúng tôi không phải là 'ngân hàng thành viên' của Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam. Gần đây, tôi nghe nói có Nghị định 329/2025/NĐ-CP mới ban hành, nhưng tôi không rõ liệu các quy định trong đó có áp dụng cho chi nhánh của chúng tôi hay không, đặc biệt là khi chúng tôi có thể có giao dịch với các tổ chức trong Trung tâm Tài chính. Liệu chúng tôi có phải tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền hay quản lý ngoại hối theo Nghị định này không?”
Dịch vụ ứng dụng viễn thông và quy định pháp luật
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chị Hằng, đang ở TP.HCM. Tôi có một startup nhỏ chuyên phát triển ứng dụng di động cho lĩnh vực giáo dục, cụ thể là các app học tiếng Anh. Gần đây, tôi muốn mở rộng ra thị trường nước ngoài, cung cấp ứng dụng cho người dùng ở các nước lân cận. Tôi nghe nói có nhiều quy định về 'dịch vụ ứng dụng viễn thông' khi làm việc này. Vậy tôi cần lưu ý những gì để tuân thủ pháp luật Việt Nam, đặc biệt là khi cung cấp dịch vụ xuyên biên giới?”
Đầu tư ra nước ngoài và Tổ chức kinh tế ở nước ngoài
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chủ một công ty sản xuất đồ gỗ ở TP.HCM. Sắp tới, tôi muốn mở rộng thị trường sang Campuchia bằng cách thành lập một nhà máy mới bên đó. Tôi đang tìm hiểu thủ tục thì thấy có nhắc đến thuật ngữ 'Tổ chức kinh tế ở nước ngoài'. Không biết cái này nghĩa là gì và công ty tôi có cần phải quan tâm đến nó khi đầu tư sang Campuchia không?”
Hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là Anh N.V.T, một nhà đầu tư mới ở Hà Nội, đang muốn mở rộng kinh doanh sang lĩnh vực sản xuất. Tôi nghe nói có 'Hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư' nhưng không rõ hệ thống này cung cấp những thông tin gì và tôi có thể sử dụng nó để tìm hiểu về tình hình đầu tư chung của cả nước hay không? Ngoài ra, nếu tôi đầu tư thì có phải báo cáo gì lên hệ thống này không?”
Quy định về Chứng chỉ lưu ký và tỷ lệ sở hữu nước ngoài
“Công ty tôi là một startup công nghệ tại TP.HCM, đang có kế hoạch niêm yết gián tiếp trên thị trường quốc tế thông qua việc phát hành Chứng chỉ lưu ký (Depositary Receipts). Tôi đang rất băn khoăn về việc liệu số cổ phiếu làm cơ sở cho các Chứng chỉ lưu ký này có bị tính vào **tỷ lệ sở hữu nước ngoài** tại Việt Nam hay không, và điều này sẽ ảnh hưởng thế nào đến các giới hạn về đầu tư nước ngoài của công ty chúng tôi?”
Quy định về Nhân lực công nghiệp công nghệ số
“Chào Tuvannhanh.com, công ty tôi ở Quận 1, TP.HCM chuyên về phát triển phần mềm và đang muốn mời một chuyên gia công nghệ người nước ngoài về làm việc. Tôi nghe nói có quy định về **nhân lực công nghiệp công nghệ số** chất lượng cao thì không cần giấy phép lao động. Liệu trường hợp của chúng tôi có áp dụng được không và cần điều kiện gì để được xem là đối tượng này?”
Kinh doanh bảo hiểm và hoạt động đại lý bảo hiểm
“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty du lịch nhỏ ở quận 1, TP.HCM. Hiện tại, ngoài việc bán tour, tôi còn liên kết với một công ty bảo hiểm để bán thêm các gói bảo hiểm du lịch cho khách. Khách hàng của tôi sẽ đóng phí bảo hiểm cho tôi, rồi tôi chuyển lại cho công ty bảo hiểm và nhận hoa hồng. Tôi muốn hỏi liệu hoạt động này của tôi có được coi là **kinh doanh bảo hiểm** theo quy định pháp luật không, và tôi có cần phải có giấy phép đặc biệt gì không?”
Quản lý nợ nước ngoài của quốc gia
“Anh Hùng, chủ một xưởng sản xuất giày da ở quận Bình Tân, TP.HCM, nghe tin tức về nợ nước ngoài của quốc gia tăng cao, anh lo lắng không biết điều này có ảnh hưởng thế nào đến giá nguyên liệu nhập khẩu và khả năng xuất khẩu hàng hóa của xưởng anh trong thời gian tới. Anh muốn biết liệu nhà nước có biện pháp gì để kiểm soát tình hình này không để anh yên tâm kinh doanh.”
Cho vay lại vốn ODA và ưu đãi nước ngoài
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là giám đốc một đơn vị sự nghiệp công lập ở Bình Dương. Đơn vị chúng tôi đang có kế hoạch triển khai một dự án hạ tầng quan trọng, dự kiến sẽ được Chính phủ cho vay lại nguồn vốn ODA từ nước ngoài. Tôi muốn hỏi, khi đơn vị chúng tôi nhận khoản vay lại này thì có những nghĩa vụ gì, đặc biệt là về các loại phí quản lý cho vay lại? Liệu có phải nợ này sẽ tính vào nợ công của tỉnh không?”
Hành vi bị cấm liên quan đến ngân hàng vỏ bọc
“Tôi là chủ một công ty xuất nhập khẩu nhỏ ở Quận 1, TP.HCM. Gần đây, tôi đang tìm kiếm đối tác nước ngoài để mở rộng thị trường. Một đối tác tiềm năng ở một quốc đảo nhỏ đề nghị hợp tác nhưng tôi thấy họ giới thiệu một ngân hàng mà tôi chưa từng nghe tên, không có địa chỉ rõ ràng, chỉ giao dịch online. Tôi lo lắng không biết liệu việc giao dịch qua ngân hàng này có vi phạm pháp luật Việt Nam không, đặc biệt là các quy định về phòng chống rửa tiền?”
Điều kiện áp dụng đấu thầu quốc tế
“Chào luật sư, công ty tôi chuyên về xây dựng hạ tầng tại Hà Nội. Chúng tôi đang muốn tìm hiểu về các dự án lớn, đặc biệt là những dự án có yếu tố nước ngoài. Tôi nghe nói về 'đấu thầu quốc tế' nhưng không rõ liệu công ty Việt Nam có được tham gia không, và khi nào thì một dự án sẽ áp dụng hình thức đấu thầu này? Mong luật sư tư vấn giúp.”
Hợp đồng hợp tác kinh doanh (BCC) và các quy định pháp luật liên quan
“Chào luật sư, tôi là L.T.M, ở thành phố Đà Lạt. Tôi đang muốn cùng vài người bạn hợp tác để làm một dự án du lịch sinh thái nhỏ trong khu vực rừng thông gần nhà, có kết hợp sản xuất một số sản phẩm đặc sản địa phương và có thể lắp đặt điện mặt trời mini. Chúng tôi không muốn thành lập công ty vì thủ tục phức tạp. Nghe nói có hình thức **hợp đồng hợp tác kinh doanh (BCC)**, không biết có phù hợp không và chúng tôi cần lưu ý những vấn đề pháp lý gì ngoài bản hợp đồng đó?”
Giấy phép hoạt động dầu khí ở nước ngoài
“Chào Tuvannhanh.com, công ty tôi ở TP.HCM đang muốn mở rộng đầu tư sang một dự án dầu khí ở nước ngoài. Trong quá trình tìm hiểu thủ tục, tôi thấy có nhắc đến 'Giấy phép hoặc văn bản có giá trị tương đương'. Tôi không rõ đây là loại giấy tờ gì và công ty tôi cần chuẩn bị những gì để đáp ứng yêu cầu này. Liệu có phải là giấy phép kinh doanh thông thường không?”
Quy định về Tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài
“Chị Lan ở Quận 1, TP.HCM, là chủ một công ty sản xuất đồ thủ công mỹ nghệ. Chị đang có ý định hợp tác với một đối tác nước ngoài và họ sẽ góp vốn vào công ty của chị. Chị nghe nói công ty sẽ trở thành "tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài" và lo lắng không biết có những quy định gì đặc biệt cần tuân thủ, nhất là về các thủ tục đầu tư và thuế má.”
Hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư
“Chú Hùng ở quận Hoàn Kiếm, Hà Nội, là chủ một doanh nghiệp sản xuất đồ thủ công mỹ nghệ. Chú đang tìm hiểu về việc mở rộng đầu tư sang Lào và nghe nói có "Hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư" nhưng không rõ hệ thống này hoạt động như thế nào, có giúp ích gì cho chú trong việc theo dõi dự án đầu tư của mình hay không, đặc biệt là khi đầu tư ra nước ngoài. Chú muốn biết làm sao để dự án của chú được quản lý và nhận diện một cách rõ ràng.”
Làm việc với người sử dụng lao động ở nước ngoài
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là N.V.H, kỹ sư phần mềm ở TP.HCM. Tôi đang có cơ hội làm việc trực tiếp cho một công ty công nghệ ở Singapore. Tôi băn khoăn không biết liệu công ty nước ngoài này có được coi là 'người sử dụng lao động ở nước ngoài' theo luật Việt Nam không và tôi có được phép ký hợp đồng trực tiếp với họ mà không cần qua công ty môi giới Việt Nam không? Quyền lợi của tôi sẽ được bảo vệ như thế nào ạ?”
Quy định pháp luật đối với doanh nghiệp, tổ chức khu vực ngoài nhà nước
“Anh N.V.A, chủ một nhà hàng ở quận Cầu Giấy, Hà Nội, đang lo lắng về các quy định mới. Anh nghe nói về "doanh nghiệp, tổ chức khu vực ngoài nhà nước" và không rõ nhà hàng của mình có thuộc diện này không, và nếu có thì có phải tuân thủ những quy định đặc biệt nào, nhất là về việc phòng, chống tham nhũng. Anh sợ nếu không nắm rõ sẽ bị phạt.”
Cổ đông Việt Nam trong công ty cổ phần có vốn đầu tư nước ngoài
“Chào luật sư, tôi là anh Hùng, làm môi giới chứng khoán ở Quận 1, TP.HCM. Khách hàng của tôi là một tổ chức đang muốn tìm hiểu cơ hội đầu tư vào các công ty có vốn nước ngoài đang chuyển đổi. Cụ thể, họ thắc mắc liệu một tổ chức Việt Nam như họ có được coi là 'cổ đông Việt Nam' khi mua cổ phần trong các công ty này không, và có những quy định gì về việc này? Tôi 38 tuổi.”
Nhà đầu tư trong nước và quy định liên quan
“Chị Hạnh ở TP.HCM đang muốn thành lập một công ty để kinh doanh dịch vụ tư vấn môi trường. Chị nghe nói có các quy định khác nhau cho nhà đầu tư trong nước và nước ngoài, nhưng chị không rõ **nhà đầu tư trong nước** được định nghĩa cụ thể như thế nào. Công ty của chị chỉ có mình chị là người Việt Nam góp vốn thì có được xem là nhà đầu tư trong nước không, và điều này có ảnh hưởng gì đến việc hoạt động của công ty sau này không?”
Giao dịch ngoại hối và Sản phẩm phái sinh: Rủi ro pháp lý và quy định
“Chào chuyên gia, tôi là chủ một công ty nhỏ ở TP.HCM chuyên nhập khẩu linh kiện điện tử. Gần đây, tôi được một đối tác giới thiệu một 'thỏa thuận' để 'khóa' tỷ giá USD/VND cho các hợp đồng nhập khẩu tương lai, gọi là 'sản phẩm phái sinh'. Tôi không rõ đây có phải là giao dịch hợp pháp không, liệu có liên quan gì đến các quy định về ngoại hối mà tôi hay nghe nói không? Tôi lo lắng nếu làm sai sẽ bị phạt.”