Tàng thư Hỏi & Đáp
Kho kiến thức được biên soạn bởi chuyên gia, trích dẫn nguồn chính xác và cập nhật
Hoạt động tạo lập thị trường chứng khoán phái sinh
“Chào luật sư, công ty em là một công ty chứng khoán ở TP.HCM, chuyên về môi giới. Gần đây, ban lãnh đạo muốn mở rộng sang mảng chứng khoán phái sinh, cụ thể là tham gia **hoạt động tạo lập thị trường** để tăng thanh khoản cho các sản phẩm phái sinh mới. Em đang tìm hiểu xem công ty cần đáp ứng những điều kiện gì và có cần giấy phép đặc biệt nào không. Nhờ luật sư tư vấn giúp ạ.”
Đối tượng kinh doanh phi tài chính trong phòng, chống rửa tiền
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là môi giới bất động sản ở quận Cầu Giấy, Hà Nội. Gần đây, tôi vừa môi giới thành công một giao dịch nhà đất giá trị rất lớn, và khách hàng thanh toán phần lớn bằng tiền mặt, có vẻ khá vội vàng. Tôi có nghe nói về Luật Phòng, chống rửa tiền nhưng không rõ liệu công ty môi giới bất động sản như chúng tôi có phải tuân thủ các quy định đó không, hay chỉ các ngân hàng mới phải làm? Tôi lo lắng nếu không tuân thủ đúng thì sẽ gặp rắc rối pháp lý.”
Hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là Anh M.Q.T, một nhà đầu tư cá nhân ở Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội. Tôi đang muốn thành lập một công ty để thực hiện dự án kinh doanh mới. Nghe nói phải đăng ký gì đó trên "Hệ thống thông tin quốc gia về đầu tư" nhưng tôi không rõ hệ thống này là gì và tôi phải làm gì. Nó có bắt buộc không? Tôi cảm thấy hơi bối rối với các thủ tục này.”
Bảo lãnh nhiều hành trình trong quá cảnh hàng hóa
“Chào luật sư, công ty tôi ở Hải Phòng chuyên vận chuyển hàng hóa quá cảnh đi Campuchia qua cửa khẩu Mộc Bài. Mỗi tháng chúng tôi có vài chục chuyến. Hiện tại, mỗi chuyến đều phải làm thủ tục bảo lãnh riêng lẻ rất mất thời gian. Tôi nghe nói có 'bảo lãnh nhiều hành trình' nhưng không rõ áp dụng thế nào và có lợi ích gì cho doanh nghiệp như chúng tôi không?”
Vai trò và trách nhiệm của Chủ đầu tư trong dự án
“Chào chuyên gia, tôi là Chị H.T.L, hiện đang làm quản lý dự án cho một công ty xây dựng ở TP. Hồ Chí Minh. Công ty tôi đang chuẩn bị tham gia đấu thầu một dự án hạ tầng lớn và tôi muốn hiểu rõ hơn về vai trò, trách nhiệm của "Chủ đầu tư" trong các dự án này để đảm bảo tuân thủ đúng pháp luật và tránh rủi ro. Cụ thể, tôi muốn biết "Chủ đầu tư" được định nghĩa như thế nào và họ có những quyền hạn, nghĩa vụ gì theo quy định hiện hành?”
Phương pháp dòng tiền chiết khấu trong định giá doanh nghiệp
“Chị M. ở Quận 1, TP.HCM, đang muốn chuyển đổi công ty cổ phần gia đình thành công ty TNHH một thành viên để quản lý gọn hơn. Chị nghe nói khi định giá tài sản công ty để chuyển đổi thì có nhắc đến "chiết khấu" gì đó. Chị thắc mắc liệu cái "chiết khấu" này có giống như việc ngân hàng mua giấy tờ có giá trước hạn không, và nó ảnh hưởng thế nào đến giá trị công ty của chị?”
Xác định thời điểm doanh nghiệp cổ phần hóa chuyển sang công ty cổ phần
“Chào luật sư, tôi là kế toán trưởng của một doanh nghiệp nhà nước vừa hoàn thành cổ phần hóa ở Hà Nội. Chúng tôi đang chuẩn bị báo cáo tài chính và gặp vướng mắc về việc xác định **thời điểm chính thức chuyển đổi** sang công ty cổ phần để áp dụng các quy định mới. Liệu có phải là ngày có quyết định cổ phần hóa hay là ngày khác không ạ?”
Dự án sử dụng vốn nhà nước và các quy định liên quan
“Chào luật sư, công ty tôi ở Đà Nẵng chuyên về xây dựng dân dụng. Gần đây, tôi đang xem xét hồ sơ mời thầu cho một dự án nâng cấp đường nông thôn ở huyện Hòa Vang. Trong hồ sơ có nói dự án này sử dụng 'vốn hỗ trợ phát triển chính thức' và 'vốn từ quỹ phát triển hoạt động sự nghiệp'. Tôi không rõ liệu đây có phải là **dự án sử dụng vốn nhà nước** hay không, và nếu đúng thì việc này có ảnh hưởng gì đến quy trình đấu thầu, các loại phí, lệ phí mà công ty tôi phải nộp không? Tôi là chủ doanh nghiệp, muốn hiểu rõ để chuẩn bị tốt nhất.”
Quy định pháp luật về sản phẩm phái sinh và hoạt động tư vấn
“Tôi là giám đốc một công ty tư vấn đầu tư nhỏ ở Quận 1, TP.HCM. Hiện tại, có nhiều khách hàng là các doanh nghiệp xuất nhập khẩu đang rất quan tâm đến việc sử dụng các sản phẩm phái sinh để phòng ngừa rủi ro tỷ giá. Tôi muốn hỏi liệu công ty của tôi có được phép tư vấn hoặc giới thiệu các sản phẩm này cho khách hàng không, và nếu có thì cần lưu ý những quy định nào, đặc biệt là về các tập quán quốc tế và vấn đề thuế?”
Quản lý phần vốn góp sở hữu nhà nước
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là anh Hùng, chủ một xưởng chế biến gỗ nhỏ ở huyện Đạ Huoai, Lâm Đồng. Sắp tới, xưởng tôi có cơ hội liên kết với một công ty lâm nghiệp do nhà nước nắm giữ phần vốn góp lớn để phát triển vùng nguyên liệu. Tôi muốn hỏi là phần vốn góp sở hữu nhà nước này có ý nghĩa gì, và việc hợp tác với đơn vị có vốn nhà nước như vậy thì cần lưu ý những gì về mặt pháp lý để đảm bảo quyền lợi cho xưởng của tôi?”
Chỉ tiêu kinh tế - kỹ thuật của đồ án quy hoạch xây dựng
“Tôi là chủ một công ty xây dựng nhỏ ở Quận 9, TP.HCM. Sắp tới tôi muốn xin phép xây dựng một khu nhà ở liền kề nhưng nghe nói có các **chỉ tiêu kinh tế - kỹ thuật của đồ án quy hoạch xây dựng** phải tuân thủ. Tôi không rõ những chỉ tiêu này là gì và chúng ảnh hưởng thế nào đến dự án của tôi, đặc biệt là về quy mô dân số và hạ tầng. Liệu tôi có thể điều chỉnh chúng không?”
Quy định về Doanh nghiệp Viễn thông tại Việt Nam
“Tôi là anh Hùng, chủ một công ty công nghệ ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi đang muốn mở rộng sang cung cấp dịch vụ internet cho các tòa nhà văn phòng nhỏ. Tôi không biết liệu công ty mình có được coi là 'doanh nghiệp viễn thông' theo luật không và cần phải tuân thủ những quy định gì đặc biệt. Liệu có rủi ro pháp lý nào nếu tôi không hiểu rõ điều này không?”
Thành lập công ty đầu tư chứng khoán riêng lẻ
“Anh T.V.H ở Hà Nội, là chuyên viên tài chính, đang cùng một nhóm bạn có ý định thành lập một công ty đầu tư chứng khoán riêng lẻ. Anh ấy muốn biết chính xác về số lượng cổ đông tối đa và mức vốn góp tối thiểu cho từng loại cổ đông để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật. Anh T.V.H băn khoăn liệu có cách nào để có nhiều hơn 99 nhà đầu tư hay không.”
Quy định về Tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài
“Chị Lan ở Quận 1, TP.HCM, là chủ một công ty sản xuất đồ thủ công mỹ nghệ. Chị đang có ý định hợp tác với một đối tác nước ngoài và họ sẽ góp vốn vào công ty của chị. Chị nghe nói công ty sẽ trở thành "tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài" và lo lắng không biết có những quy định gì đặc biệt cần tuân thủ, nhất là về các thủ tục đầu tư và thuế má.”
Chào bán chứng khoán ra công chúng
“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty sản xuất đồ gia dụng ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi đang làm ăn khá tốt và muốn mở rộng quy mô sản xuất, nên tôi đang cân nhắc việc chào bán cổ phiếu ra công chúng để huy động vốn. Tôi muốn hỏi liệu công ty tôi có cần phải chịu trách nhiệm gì đặc biệt khi thực hiện việc này không?”
Chuyển nhượng dự án bất động sản và các quy định pháp luật liên quan
“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty bất động sản ở Quận 2, TP.HCM. Công ty tôi đang gặp khó khăn tài chính nên muốn chuyển nhượng một phần dự án chung cư đang xây dựng dở dang cho một đối tác khác. Tôi không rõ việc chuyển nhượng này có được phép không, thủ tục thế nào và liệu bên nhận chuyển nhượng có được tiếp tục sử dụng đất của dự án không. Mong luật sư tư vấn giúp.”
Ngày hoàn thành đợt chào bán chứng khoán
“Chào luật sư, công ty em ở Hà Nội đang chuẩn bị chào bán cổ phiếu ra công chúng để huy động vốn mở rộng kinh doanh. Em là giám đốc tài chính, đang cần lên kế hoạch dòng tiền và các bước tiếp theo sau khi chào bán. Em muốn hỏi chính xác ngày hoàn thành đợt chào bán chứng khoán được tính như thế nào để em có thể chốt sổ và báo cáo cho ban lãnh đạo ạ? Liệu có phải là ngày cuối cùng nhận tiền từ nhà đầu tư không?”
Thẩm tra quyết toán dự án đầu tư công
“Chào luật sư, tôi là giám đốc một công ty xây dựng ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi vừa hoàn thành một dự án đầu tư công nhóm B. Chúng tôi đã nộp hồ sơ quyết toán được 3 tháng rồi mà chưa thấy có phản hồi gì về việc thẩm tra. Tôi muốn hỏi là thời gian thẩm tra tối đa là bao lâu và liệu có cách nào để đẩy nhanh tiến độ không?”
Bán hàng đa cấp và quyền lợi người tham gia
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chị Lan ở quận Gò Vấp, TP.HCM. Tôi đang làm công việc văn phòng nhưng có tham gia thêm bán hàng đa cấp cho một công ty mỹ phẩm. Gần đây, tôi thấy hoa hồng không rõ ràng, công ty cũng không giải thích cụ thể về kế hoạch trả thưởng. Tôi muốn hỏi, liệu tôi có được coi là 'người tham gia bán hàng đa cấp' theo luật không và quyền lợi của tôi được quy định thế nào?”
Điều kiện đối với người quản lý doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ
“Tôi là anh Hùng, ở Quận 1, TP.HCM. Tôi có kinh nghiệm nhiều năm trong lĩnh vực tài chính và đang có ý định thành lập một công ty chuyên về dịch vụ mua bán nợ. Tuy nhiên, tôi đang băn khoăn không biết pháp luật quy định thế nào về các **điều kiện đối với người quản lý** của doanh nghiệp này. Liệu có yêu cầu đặc biệt nào về bằng cấp hay kinh nghiệm không, hay chỉ cần không thuộc diện cấm quản lý doanh nghiệp là đủ?”
Làm việc với người sử dụng lao động ở nước ngoài
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là N.V.H, kỹ sư phần mềm ở TP.HCM. Tôi đang có cơ hội làm việc trực tiếp cho một công ty công nghệ ở Singapore. Tôi băn khoăn không biết liệu công ty nước ngoài này có được coi là 'người sử dụng lao động ở nước ngoài' theo luật Việt Nam không và tôi có được phép ký hợp đồng trực tiếp với họ mà không cần qua công ty môi giới Việt Nam không? Quyền lợi của tôi sẽ được bảo vệ như thế nào ạ?”
Cổ đông Việt Nam trong công ty cổ phần có vốn đầu tư nước ngoài
“Chào luật sư, tôi là anh Hùng, làm môi giới chứng khoán ở Quận 1, TP.HCM. Khách hàng của tôi là một tổ chức đang muốn tìm hiểu cơ hội đầu tư vào các công ty có vốn nước ngoài đang chuyển đổi. Cụ thể, họ thắc mắc liệu một tổ chức Việt Nam như họ có được coi là 'cổ đông Việt Nam' khi mua cổ phần trong các công ty này không, và có những quy định gì về việc này? Tôi 38 tuổi.”
Nhà đầu tư trong nước và quy định liên quan
“Chị Hạnh ở TP.HCM đang muốn thành lập một công ty để kinh doanh dịch vụ tư vấn môi trường. Chị nghe nói có các quy định khác nhau cho nhà đầu tư trong nước và nước ngoài, nhưng chị không rõ **nhà đầu tư trong nước** được định nghĩa cụ thể như thế nào. Công ty của chị chỉ có mình chị là người Việt Nam góp vốn thì có được xem là nhà đầu tư trong nước không, và điều này có ảnh hưởng gì đến việc hoạt động của công ty sau này không?”
Quyền lợi có thể được bảo hiểm trong hợp đồng bảo hiểm
“Chị Hạnh ở TP.HCM mua bảo hiểm nhân thọ cho người em họ xa nhưng không có nghĩa vụ cấp dưỡng. Giờ người em họ gặp sự cố, công ty bảo hiểm từ chối bồi thường, nói chị không có 'quyền lợi có thể được bảo hiểm'. Chị không hiểu vì sao lại như vậy và hợp đồng của chị có bị vô hiệu không?”