Tàng thư Hỏi &amp; Đáp

Xác định Người có liên quan trong hoạt động tín dụng

“Chào luật sư, tôi là chủ một doanh nghiệp nhỏ ở Quận 1, TP.HCM, chuyên về sản xuất đồ thủ công mỹ nghệ. Gần đây, tôi muốn vay vốn ngân hàng để mở rộng sản xuất, nhưng có vẻ ngân hàng đang xem xét mối quan hệ giữa tôi và một đối tác góp vốn là "người có liên quan". Tôi không hiểu rõ lắm về quy định này, liệu nó có ảnh hưởng đến việc duyệt khoản vay của tôi không?”

Xác định các bên liên quan theo quy định pháp luật

“Chị H.T.L ở TP.HCM đang là chủ một doanh nghiệp sản xuất và kinh doanh hàng tiêu dùng. Doanh nghiệp của chị đang trong quá trình mở rộng và cần vay vốn từ một quỹ hỗ trợ. Chị nghe nói có quy định về "người có liên quan" và không rõ liệu chồng chị, người đang là giám đốc một công ty con của ngân hàng cho vay, có bị coi là "người có liên quan" hay không, và điều này sẽ ảnh hưởng thế nào đến việc tiếp cận vốn của doanh nghiệp chị. Chị muốn biết các quy định pháp luật liên quan đến vấn đề này.”

Quy định về sở hữu gián tiếp vốn điều lệ của tổ chức tín dụng

“Chào chuyên gia, tôi là chị Hằng, một doanh nhân ở Quận 3, TP.HCM. Tôi đang có ý định đầu tư mua cổ phần vào một ngân hàng thương mại. Chồng tôi và em trai tôi cũng muốn mua cổ phần của ngân hàng này. Tôi nghe nói có quy định về tỷ lệ sở hữu gián tiếp và người có liên quan, không biết trường hợp của gia đình tôi có bị vướng vào các giới hạn này không ạ? Tôi lo lắng nếu tổng số cổ phần của cả gia đình vượt quá mức cho phép thì sẽ gặp rắc rối pháp lý.”

Người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan trong vụ án hành chính

“Chào luật sư, tôi là Anh N.V.K, chủ quán cà phê ở Quận 1, TP.HCM. Gần đây, UBND phường ra quyết định về việc quy hoạch lại vỉa hè khu vực tôi kinh doanh, khiến lượng khách của tôi giảm sút nghiêm trọng. Quyết định này không trực tiếp nhắm vào quán tôi mà là quy hoạch chung. Tôi có thể làm gì để bảo vệ quyền lợi của mình trong vụ việc này không, liệu tôi có được coi là người có liên quan không?”

Xác định Người điều hành công ty theo pháp luật chứng khoán

“Chào Tuvannhanh.com, tôi là Giám đốc mới của một công ty ở Quận 1, TP.HCM đang chuẩn bị niêm yết. Tôi đang nghiên cứu về các quy định liên quan đến người nội bộ và người có liên quan. Tôi thấy có thuật ngữ 'người điều hành' nhưng lại không phải là thành viên Hội đồng quản trị. Vậy cụ thể những ai được xem là 'người điều hành' theo quy định pháp luật chứng khoán, và vai trò của họ khác gì so với HĐQT ạ?”

Người có liên quan trong hoạt động vay vốn của Quỹ Hỗ trợ phát triển hợp tác xã

“Chào luật sư, tôi là giám đốc một hợp tác xã nông nghiệp ở Đồng Tháp. Chúng tôi đang làm hồ sơ vay vốn từ Quỹ Hỗ trợ phát triển hợp tác xã để mở rộng sản xuất. Tôi nghe nói có quy định về 'người có liên quan' mà nếu không rõ có thể ảnh hưởng đến việc xét duyệt khoản vay. Trong hợp tác xã của tôi, có một số thành viên ban quản trị là anh em họ hàng với nhau. Liệu điều này có gây khó khăn gì khi vay vốn không? Chúng tôi cần lưu ý gì để đảm bảo hồ sơ hợp lệ?”

Xác định Người có liên quan trong tranh chấp dân sự

“Chị Hạnh, chủ một cửa hàng tạp hóa nhỏ ở Quận 3, TP.HCM, đang gặp rắc rối với một đối tác kinh doanh. Đối tác này cho rằng chồng chị Hạnh cũng có liên quan đến khoản nợ và đòi chị phải chịu trách nhiệm chung. Chị không rõ 'người có liên quan' được hiểu thế nào trong trường hợp này và liệu chồng chị có bị kéo vào vụ kiện không.”

Xác định Người có liên quan trong giao dịch tài chính

“Chị H.T.L ở quận 1, TP.HCM, là chủ một cửa hàng kinh doanh đồ thủ công mỹ nghệ. Chị đang muốn vay vốn ngân hàng để mở rộng sản xuất. Ngân hàng yêu cầu kê khai các giao dịch với "người có liên quan". Chị không rõ liệu chồng chị, người đang là giám đốc một công ty cung cấp nguyên liệu cho cửa hàng của chị, có được xem là "người có liên quan" theo quy định pháp luật hay không, và việc này ảnh hưởng thế nào đến khoản vay của chị.”

gavel2 văn bản pháp luật được trích dẫn

Sở hữu gián tiếp cổ phần tổ chức tín dụng

“Chào chuyên gia, tôi là anh Trần Văn Hùng, chủ một doanh nghiệp ở Quận 1, TP.HCM. Tôi đang có ý định đầu tư vào một ngân hàng thương mại cổ phần nhưng nghe nói có quy định về tỷ lệ sở hữu cổ phần, đặc biệt là sở hữu gián tiếp. Vợ tôi và anh trai tôi cũng đang tính mua cổ phần ở đó. Vậy sở hữu gián tiếp được tính như thế nào và có ảnh hưởng gì đến tổng tỷ lệ sở hữu của gia đình tôi không?”

Bảo đảm tính khách quan của người làm chứng trong tố tụng dân sự

“Chào Tuvannhanh.com, tôi là chủ một cửa hàng kinh doanh đồ điện tử ở Quận 1, TP.HCM. Hiện tại tôi đang có một vụ tranh chấp hợp đồng với nhà cung cấp và đã khởi kiện ra tòa. Tôi rất lo lắng rằng nhà cung cấp bên kia có thể tìm cách tác động đến những người làm chứng của tôi, khiến lời khai của họ không còn khách quan. Tòa án có biện pháp nào để ngăn chặn tình trạng này không ạ?”

Công ty liên kết của tổ chức tín dụng

“Chào chuyên gia, tôi là giám đốc một chi nhánh ngân hàng ở Hà Nội. Tôi đang băn khoăn về việc xác định 'công ty liên kết' của ngân hàng mình. Cụ thể, gia đình tôi (vợ và anh trai) có sở hữu tổng cộng 15% vốn điều lệ của một công ty xây dựng. Ngân hàng của tôi không trực tiếp sở hữu cổ phần nào của công ty này. Vậy công ty xây dựng đó có được coi là công ty liên kết của ngân hàng tôi không, và điều này có ảnh hưởng gì đến các giao dịch vay vốn, hợp tác giữa ngân hàng và công ty đó không?”

Xác định người có liên quan trong đấu thầu

“Tôi là chủ một công ty xây dựng nhỏ ở quận Bình Thạnh, TP.HCM. Sắp tới công ty tôi có dự định tham gia đấu thầu một dự án xây dựng trường học. Tôi nghe nói về quy định 'người có liên quan' trong đấu thầu nhưng không rõ lắm, liệu có phải sếp cũ của tôi giờ làm ở bên chủ đầu tư thì công ty tôi sẽ bị coi là 'người có liên quan' không? Nếu vậy thì có ảnh hưởng gì đến việc tham gia đấu thầu không?”

Người có liên quan trong hoạt động của Quỹ bảo lãnh tín dụng

“Chào luật sư, tôi là chủ một doanh nghiệp nhỏ ở Quận 1, TP.HCM, đang làm hồ sơ vay vốn có bảo lãnh từ Quỹ bảo lãnh tín dụng của thành phố. Tôi có nghe nói về khái niệm 'người có liên quan' và không biết liệu các mối quan hệ gia đình, đối tác làm ăn của tôi có ảnh hưởng gì đến việc Quỹ xem xét hồ sơ hay không. Tôi lo rằng nếu có 'người có liên quan' mà không biết thì sẽ gặp rắc rối.”