Tàng thư Hỏi & Đáp
Kho kiến thức được biên soạn bởi chuyên gia, trích dẫn nguồn chính xác và cập nhật
Cổ đông lớn trong Tổ chức tín dụng và quy định mua lại cổ phiếu
“Chào chuyên gia, tôi là anh Hùng, một cổ đông lớn của một ngân hàng thương mại cổ phần ở TP.HCM. Ngân hàng tôi đang có kế hoạch mua lại cổ phiếu quỹ. Tôi nghe nói có một số quy định hạn chế việc mua lại cổ phiếu từ cổ đông lớn. Tôi muốn hỏi liệu ngân hàng có được mua lại cổ phiếu của tôi không, và nếu không thì dựa trên căn cứ pháp lý nào?”
Hoạt động góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng
“Chào luật sư, tôi là chủ một doanh nghiệp nhỏ ở TP.HCM đang cần vốn để mở rộng sản xuất. Có một ngân hàng thương mại ngỏ ý muốn mua một phần cổ phần của công ty tôi. Tôi không rõ liệu ngân hàng có được phép làm vậy không và việc này có thuộc diện 'góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng' mà tôi hay nghe không? Tôi lo lắng về các quy định pháp luật liên quan.”
Xác định công ty liên kết của tổ chức tín dụng
“Chào Tuvannhanh, tôi là thành viên Ban kiểm soát của một ngân hàng thương mại cổ phần ở Hà Nội. Ngân hàng chúng tôi vừa hoàn tất việc góp vốn 15% vào một công ty công nghệ tài chính (fintech) mới thành lập. Ban Giám đốc đang băn khoăn không biết công ty fintech này có được xem là 'công ty liên kết của tổ chức tín dụng' theo quy định mới không và điều này có ảnh hưởng gì đến cách chúng tôi quản lý, báo cáo không? Mong được tư vấn sớm.”
Mức cổ phần trọng yếu trong ngân hàng
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là anh Trần Văn Minh, một nhà đầu tư ở Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội. Gần đây, tôi có mua vào một lượng lớn cổ phiếu của một ngân hàng thương mại cổ phần và hiện đang nắm giữ khoảng 6% tổng số vốn cổ phần có quyền biểu quyết. Tôi nghe nói đến khái niệm 'mức cổ phần trọng yếu' nhưng không rõ nó có ý nghĩa gì và liệu tôi có cần lưu ý điều gì đặc biệt khi nắm giữ tỷ lệ này không?”
Định nghĩa và vai trò của Công ty liên kết của tổ chức tín dụng
“Tôi là quản lý đầu tư tại một ngân hàng thương mại ở Quận 1, TP.HCM. Ngân hàng chúng tôi đang xem xét đầu tư vào một số doanh nghiệp. Tôi cần hiểu rõ thế nào là 'công ty liên kết của tổ chức tín dụng' theo quy định mới để đảm bảo tuân thủ các giới hạn đầu tư và quản lý rủi ro. Liệu một công ty mà ngân hàng chúng tôi chỉ nắm giữ 15% vốn điều lệ có được coi là công ty liên kết không, và điều này có ảnh hưởng gì đến các quyết định của Hội đồng thành viên không?”
Phương án chuyển giao bắt buộc ngân hàng thương mại
“Chào luật sư, tôi là một cổ đông nhỏ của một ngân hàng thương mại đang bị kiểm soát đặc biệt ở TP.HCM. Gần đây tôi nghe nói về 'phương án chuyển giao bắt buộc' và rất lo lắng không biết cổ phần của mình có bị ảnh hưởng gì không, liệu có mất trắng không? Ngân hàng đang gặp nhiều khó khăn và tôi không biết mình nên làm gì lúc này.”
Ngân hàng thương mại liên doanh
“Chào Tuvannhanh.com, tôi là Giám đốc dự án của một ngân hàng ở TP.HCM. Hiện tại, chúng tôi đang tìm hiểu khả năng hợp tác với một đối tác nước ngoài để thành lập một ngân hàng liên doanh tại Việt Nam. Tôi nghe nói về khái niệm **ngân hàng thương mại liên doanh** nhưng không rõ bản chất pháp lý của nó là gì, liệu có phải là pháp nhân Việt Nam không, và các quy định nào sẽ điều chỉnh hoạt động của nó, đặc biệt là khi có yếu tố nước ngoài?”
Công ty kiểm soát trong lĩnh vực ngân hàng
“Chào Tuvannhanh, tôi là chủ một công ty đầu tư nhỏ ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi đang có ý định mua cổ phần của một ngân hàng thương mại. Tôi nghe nói nếu nắm giữ một tỷ lệ nhất định thì công ty tôi có thể bị coi là 'công ty kiểm soát' và sẽ có rất nhiều nghĩa vụ báo cáo phức tạp. Tôi muốn hỏi cụ thể 'công ty kiểm soát' được định nghĩa thế nào và các nghĩa vụ chính của nó là gì để tôi có thể cân nhắc trước khi đầu tư?”
Tổ chức cho vay trong hoạt động bảo lãnh tín dụng cho doanh nghiệp nhỏ và vừa
“Tôi là chủ một xưởng mộc nhỏ ở Quận 12, TP.HCM. Tôi đang muốn vay vốn để mở rộng sản xuất nhưng gặp khó khăn về tài sản đảm bảo. Nghe nói có Quỹ bảo lãnh tín dụng hỗ trợ, nhưng tôi không biết mình có thể vay vốn từ những **tổ chức cho vay** nào để được quỹ này bảo lãnh. Liệu ngân hàng thương mại có được không, hay chỉ có các quỹ nhà nước thôi?”