Tàng thư Hỏi &amp; Đáp

Xác định Chủ sở hữu hưởng lợi trong phòng, chống rửa tiền

“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty tư vấn đầu tư nhỏ ở Quận 1, TP.HCM. Gần đây, tôi có khách hàng là một quỹ đầu tư nước ngoài muốn mở tài khoản để giao dịch. Họ nói là có 'chủ sở hữu hưởng lợi' nhưng tôi không rõ phải xác định người này như thế nào và việc này có liên quan gì đến các quy định pháp luật hiện hành không. Tôi hơi lo lắng vì không muốn vi phạm pháp luật ạ. Luật sư có thể tư vấn giúp tôi không?”

gavel4 văn bản pháp luật được trích dẫn

Thành viên bù trừ trực tiếp trong giao dịch chứng khoán

“Chào Tuvannhanh.com, tôi là giám đốc một công ty tư vấn đầu tư nhỏ ở Quận Hoàn Kiếm, Hà Nội. Gần đây, chúng tôi đang tìm hiểu để mở rộng dịch vụ, có nghe nói về 'thành viên bù trừ trực tiếp'. Tôi muốn hỏi vai trò của thành viên này là gì và liệu công ty chúng tôi có thể hướng tới việc trở thành một thành viên như vậy không? Các quy định pháp luật liên quan đến vấn đề này như thế nào?”

Phạm vi và Quy định pháp luật về Dịch vụ tư vấn

“Chào Tuvannhanh.com, tôi là giám đốc một công ty tư vấn ở TP.HCM, chuyên cung cấp nhiều dịch vụ từ lập dự án, thiết kế đến tư vấn tài chính cho các dự án lớn. Gần đây, công ty tôi có hợp tác với một đối tác nước ngoài và tôi đang băn khoăn không biết liệu tất cả các hoạt động này có được gọi chung là 'dịch vụ tư vấn' theo quy định pháp luật không, và có cần lưu ý gì đặc biệt khi cung cấp các dịch vụ này cho đối tác quốc tế không? Tôi sợ mình bỏ sót quy định nào đó.”

Nhà đầu tư nước ngoài và quy định đầu tư tại Việt Nam

“Chào Tuvannhanh.com, tôi là Hùng, làm tư vấn đầu tư ở Quận 1, TP.HCM. Hiện tôi đang có một đối tác là công ty từ Singapore muốn góp vốn vào một dự án nông nghiệp công nghệ cao ở Cần Thơ. Họ hỏi liệu công ty của họ có được xem là **nhà đầu tư nước ngoài** theo luật Việt Nam không, và nếu có thì thủ tục đầu tư có gì đặc biệt? Tôi cần giải thích rõ cho họ để họ an tâm.”

Phạm vi tư vấn hoạt động ngân hàng và kinh doanh khác

“Chào Tuvannhanh.com, tôi là Mai, giám đốc một công ty tư vấn tài chính nhỏ tại TP. Hồ Chí Minh. Công ty tôi chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn đầu tư, quản lý tài chính và giới thiệu các sản phẩm ngân hàng phù hợp cho doanh nghiệp. Gần đây tôi nghe nói có Nghị định 329/2025/NĐ-CP mới liên quan đến Trung tâm Tài chính Quốc tế và có nhắc đến 'Tư vấn về hoạt động ngân hàng và hoạt động kinh doanh khác'. Tôi không rõ liệu hoạt động của công ty tôi có bị điều chỉnh bởi Nghị định này không và cần phải lưu ý gì để đảm bảo tuân thủ pháp luật?”

Tổ chức kiểm toán được chấp thuận trong lĩnh vực chứng khoán

“Chào luật sư, công ty tôi ở Quận 1, TP.HCM chuyên về tư vấn đầu tư. Chúng tôi đang có kế hoạch niêm yết trên sàn chứng khoán trong 2 năm tới. Hiện tại, chúng tôi đang chuẩn bị báo cáo tài chính và nghe nói phải chọn 'tổ chức kiểm toán được chấp thuận'. Vậy cụ thể tổ chức này là gì, và làm sao để công ty tôi biết chọn đúng đơn vị kiểm toán để báo cáo của mình được Ủy ban Chứng khoán Nhà nước chấp nhận ạ? Tôi là giám đốc tài chính, tên là Anh H.T.L.”

Quy định về Người hành nghề chứng khoán

“Chào chuyên gia, tôi là Lan, nhân viên văn phòng ở Quận 1, TP. Hồ Chí Minh. Gần đây có một người tự xưng là chuyên viên tư vấn đầu tư chứng khoán liên hệ với tôi, giới thiệu nhiều cơ hội sinh lời hấp dẫn. Tôi muốn hỏi làm sao để biết người này có phải là **người hành nghề chứng khoán** hợp pháp không, để tránh bị lừa đảo hay nhận tư vấn không chính xác?”

Quy định về vốn pháp định khi thành lập doanh nghiệp

“Chào chuyên gia, tôi là anh Hùng ở Hà Nội. Tôi đang có ý định mở một công ty chuyên về tư vấn đầu tư. Nghe nói khi thành lập công ty phải có 'vốn pháp định' gì đó. Không biết cái này là gì và tôi cần bao nhiêu tiền để bắt đầu công ty của mình?”

Quy định pháp luật về sản phẩm phái sinh và hoạt động tư vấn

“Tôi là giám đốc một công ty tư vấn đầu tư nhỏ ở Quận 1, TP.HCM. Hiện tại, có nhiều khách hàng là các doanh nghiệp xuất nhập khẩu đang rất quan tâm đến việc sử dụng các sản phẩm phái sinh để phòng ngừa rủi ro tỷ giá. Tôi muốn hỏi liệu công ty của tôi có được phép tư vấn hoặc giới thiệu các sản phẩm này cho khách hàng không, và nếu có thì cần lưu ý những quy định nào, đặc biệt là về các tập quán quốc tế và vấn đề thuế?”