Tàng thư Hỏi & Đáp
Kho kiến thức được biên soạn bởi chuyên gia, trích dẫn nguồn chính xác và cập nhật
Chuyển tiền điện tử và nghĩa vụ nhận biết khách hàng của tổ chức tài chính
“Chào chuyên gia, tôi là chị M.T.H, chủ một cửa hàng bán đồ thủ công online ở Quận 3, TP.HCM. Vừa rồi, tôi có thực hiện một giao dịch **chuyển tiền điện tử** trị giá 500 triệu đồng để nhập nguyên liệu từ một đối tác mới. Ngân hàng của tôi sau đó đã liên hệ và yêu cầu tôi cung cấp rất nhiều thông tin chi tiết về giao dịch này, thậm chí cả thông tin về đối tác. Tôi thấy khá phiền phức và không hiểu tại sao họ lại cần nhiều thông tin như vậy cho một giao dịch bình thường?”
Hoạt động kinh doanh qua giới thiệu trong phòng, chống rửa tiền
“Chào chuyên gia, công ty tôi là một quỹ đầu tư nhỏ ở TP.HCM, chuyên tư vấn và quản lý tài sản. Gần đây, chúng tôi nhận được khá nhiều khách hàng mới thông qua giới thiệu từ các công ty chứng khoán, ngân hàng trong cùng tập đoàn và cả các sàn môi giới độc lập. Tôi băn khoăn không biết khi nhận khách hàng qua kênh này, công ty tôi có cần phải thực hiện các quy trình nhận biết khách hàng (KYC) đầy đủ như khi khách hàng tự đến không, hay có thể dựa vào thông tin bên giới thiệu cung cấp? Liệu có rủi ro pháp lý gì về phòng, chống rửa tiền mà chúng tôi cần lưu ý không?”