Hoạt động đại lý đổi ngoại tệ và chi, trả ngoại tệ cho khách sạn
“Chào luật sư, tôi là chủ một khách sạn 3 sao ở Đà Nẵng. Khách nước ngoài đến lưu trú thường có nhu cầu đổi ngoại tệ hoặc nhận tiền từ nước ngoài gửi về. Tôi nghe nói có thể làm đại lý cho ngân hàng để cung cấp dịch vụ này. Vậy làm thế nào để khách sạn của tôi có thể trở thành đại lý đổi ngoại tệ hoặc chi trả ngoại tệ được ạ? Tôi cần chuẩn bị những gì?”
Trả lời
Việc khách sạn của chị muốn cung cấp dịch vụ đổi ngoại tệ hoặc chi, trả ngoại tệ cho khách lưu trú là một nhu cầu thực tế và hoàn toàn có thể thực hiện được thông qua hình thức làm đại lý cho các tổ chức tín dụng ủy quyền. Nghị định số 89/2016/NĐ-CP (sau đây gọi tắt là Nghị định 89/2016/NĐ-CP) là văn bản pháp lý chính quy định về vấn đề này, bao gồm cả hoạt động đại lý đổi ngoại tệ và hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ
[1].1. Điều kiện để khách sạn trở thành đại lý đổi ngoại tệ
Để khách sạn của chị có thể trở thành đại lý đổi ngoại tệ, chị cần đáp ứng các điều kiện theo quy định tại Điều 4 Nghị định 89/2016/NĐ-CP
[2] và phải được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ. Cụ thể, khách sạn của chị cần:* Được thành lập hoặc đăng ký kinh doanh theo quy định của pháp luật Việt Nam. * Có địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ tại cơ sở lưu trú du lịch đã được cơ quan quản lý nhà nước về du lịch xếp hạng từ 3 sao trở lên. Đây là điều kiện mà khách sạn của chị đã đáp ứng.
Sau khi đáp ứng các điều kiện trên, chị cần nộp hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
2. Về hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ
Đối với nhu cầu cung cấp dịch vụ chi, trả ngoại tệ (nhận tiền từ nước ngoài gửi về), Nghị định 89/2016/NĐ-CP cũng quy định về hoạt động này, bao gồm cả hoạt động đại lý chi, trả ngoại tệ
[1]. Mặc dù Điều 5 của Nghị định này quy định về điều kiện đối với tổ chức kinh tế thực hiện hoạt động *trực tiếp* nhận và chi, trả ngoại tệ[3], nhưng để trở thành đại lý chi, trả ngoại tệ cho một tổ chức tín dụng ủy quyền, khách sạn của chị sẽ cần phải ký kết hợp đồng đại lý với tổ chức tín dụng đó. Các điều kiện cụ thể để tổ chức tín dụng ủy quyền cho khách sạn làm đại lý chi, trả ngoại tệ sẽ được quy định chi tiết trong hợp đồng đại lý và phải tuân thủ các quy định pháp luật liên quan, đảm bảo về cơ sở vật chất, trang thiết bị và quy trình nghiệp vụ.3. Vai trò của tổ chức tín dụng ủy quyền
Trong cả hai trường hợp trên, tổ chức tín dụng ủy quyền (thường là các ngân hàng thương mại) đóng vai trò trung tâm. Các tổ chức này được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho phép để ủy quyền cho các tổ chức kinh tế như khách sạn của chị thực hiện các hoạt động đại lý đổi ngoại tệ hoặc đại lý chi, trả ngoại tệ. Chị cần liên hệ với các ngân hàng để tìm hiểu về chính sách và quy trình hợp tác làm đại lý của họ.