Tàng thư Hỏi & Đáp
Kho kiến thức được biên soạn bởi chuyên gia, trích dẫn nguồn chính xác và cập nhật
Nhận Diện Người Khởi Tạo Trong Giao Dịch Điện Tử
“Chào luật sư, tôi là chủ một cửa hàng online ở quận Hai Bà Trưng, Hà Nội. Gần đây, khi tôi chuyển tiền điện tử một khoản khá lớn cho đối tác ở Sài Gòn để nhập hàng, ngân hàng yêu cầu tôi cung cấp rất nhiều thông tin về chính tôi, người gửi tiền, với lý do là 'người khởi tạo'. Tôi hơi thắc mắc tại sao lại cần chi tiết đến vậy khi tôi là người chuyển tiền trực tiếp? Liệu có phải ngân hàng đang làm khó tôi không?”
Quản lý hoạt động chuyển vốn quốc tế
“Chào luật sư, tôi là chủ một doanh nghiệp nhỏ ở TP.HCM chuyên về xuất nhập khẩu. Gần đây, tôi có ý định đầu tư vào một dự án bất động sản ở Campuchia và cũng muốn kêu gọi vốn từ một đối tác nước ngoài về Việt Nam. Tôi nghe nói việc chuyển tiền qua lại biên giới rất phức tạp, không biết pháp luật Việt Nam quy định thế nào về việc **chuyển vốn** này, có cần phải xin phép hay làm thủ tục gì đặc biệt không ạ?”
Giao dịch thanh toán qua Tiền di động
“Tôi là chủ một cửa hàng tạp hóa nhỏ ở huyện Cần Giờ, TP.HCM. Gần đây tôi thấy nhiều khách hàng muốn thanh toán bằng Tiền di động nhưng tôi không rõ các giao dịch này có được pháp luật công nhận không, đặc biệt là khi tôi muốn chuyển tiền cho nhà cung cấp ở nước ngoài. Liệu tôi có thể dùng Tiền di động để thanh toán quốc tế không?”
Hoạt động thanh toán quốc tế
“Chị Nguyễn Thị Lan, chủ một cửa hàng thời trang nhỏ ở Hà Nội, đang chuẩn bị nhập một lô hàng từ Trung Quốc và cần thanh toán cho đối tác. Chị băn khoăn không biết việc chuyển tiền này có được xem là **thanh toán quốc tế** không và chị cần lưu ý những quy định pháp luật nào để thực hiện giao dịch một cách hợp lệ.”
Thanh toán các giao dịch vãng lai quốc tế
“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty xuất nhập khẩu nhỏ ở Quận 1, TP.HCM. Công ty tôi thường xuyên phải thanh toán tiền hàng cho đối tác nước ngoài và cũng nhận tiền từ họ. Gần đây, tôi nghe nói về 'thanh toán vãng lai' nhưng không rõ nó bao gồm những gì và có quy định gì đặc biệt không, nhất là khi tôi muốn chuyển tiền ra nước ngoài để thanh toán tiền nhập khẩu nguyên liệu. Liệu có phải xin phép gì không hay cứ thế mà chuyển?”