Tổ chức tài chính nước ngoài tại Trung tâm Tài chính Quốc tế Việt Nam

Trả lời

Chào Anh P.T.K,

Về thắc mắc của anh liên quan đến việc quỹ đầu tư nước ngoài của mình có được xem là "Tổ chức tài chính nước ngoài" và các quy định áp dụng khi hoạt động tại Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam, chúng tôi xin tư vấn như sau:

1. Định nghĩa và Đối tượng áp dụng

Theo quy định chung, tổ chức tài chính nước ngoài được hiểu là tổ chức tài chính được thành lập ở nước ngoài theo quy định của pháp luật nước ngoài. Khi hoạt động tại Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam, các quy định tại Nghị định số 329/2025/NĐ-CP sẽ được áp dụng. Nghị định này quy định chi tiết về việc cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt tại Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam ^[1].

Đối tượng áp dụng của Nghị định này khá rộng, bao gồm các thành viên là ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (gọi chung là ngân hàng thành viên), các cá nhân, tổ chức thực hiện giao dịch ngoại hối, và các cơ quan quản lý liên quan ^[2]. Nếu quỹ đầu tư của anh dự định thành lập một hiện diện dưới hình thức ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài tại Trung tâm Tài chính, thì sẽ thuộc đối tượng áp dụng này.

2. Giới hạn về hiện diện và hoạt động

Về việc liệu quỹ của anh có bị giới hạn về số lượng hiện diện hay không, pháp luật hiện hành quy định rõ ràng. Cụ thể, nhà đầu tư theo quy định chỉ được phép thành lập 01 hiện diện tại Trung tâm tài chính theo một trong các hình thức được quy định ^[3]. Điều này có nghĩa là quỹ của anh, với tư cách là một nhà đầu tư, sẽ chỉ được thành lập một chi nhánh hoặc một hình thức hiện diện khác tại Trung tâm Tài chính Quốc tế tại Việt Nam.

Hơn nữa, các ngân hàng thành viên (bao gồm cả chi nhánh ngân hàng nước ngoài) sau khi thành lập sẽ không được phép mở rộng mạng lưới hoạt động hay chuyển địa điểm đặt trụ sở ra ngoài ranh giới địa lý của Trung tâm tài chính ^[3]. Điều này nhằm đảm bảo sự tập trung và quản lý chặt chẽ các hoạt động tài chính trong khu vực đặc biệt này.

Để xác định chính xác hình thức hiện diện phù hợp cho quỹ của anh và các điều kiện cụ thể, cần tham khảo thêm các quy định chi tiết về cấp phép thành lập và hoạt động của các loại hình tổ chức tài chính tại Trung tâm Tài chính Quốc tế.