Quỹ mở và quyền rút vốn của nhà đầu tư
“Chào luật sư, tôi là Lan, một giáo viên ở Quận 1, TP.HCM. Tôi có đầu tư vào một quỹ mở được một thời gian và giờ tôi muốn rút vốn để mua nhà. Tôi đang thắc mắc liệu mình có thể rút tiền bất cứ lúc nào không, hay có những điều kiện gì cần phải tuân thủ khi muốn bán lại chứng chỉ quỹ của mình? Mong luật sư tư vấn giúp ạ.”
Trả lời
Hiểu rõ về Quỹ mở và nguyên tắc mua lại chứng chỉ quỹ
Chị Lan thân mến, quỹ mở là một loại hình quỹ đại chúng mà điểm đặc trưng nhất là chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng phải được mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư. Điều này có nghĩa là, về nguyên tắc, chị có quyền yêu cầu công ty quản lý quỹ mua lại chứng chỉ quỹ của mình để rút vốn đầu tư. Đây là điểm khác biệt lớn so với quỹ đóng, nơi nhà đầu tư thường phải bán chứng chỉ quỹ trên thị trường thứ cấp. Việc này được quy định trong các văn bản pháp luật về thị trường chứng khoán và quản lý quỹ
[1], [2].Quy định pháp lý liên quan đến chào bán và mua lại chứng chỉ quỹ
Để một quỹ như quỹ mở được phép chào bán rộng rãi ra công chúng, cần tuân thủ các điều kiện chặt chẽ tương tự như việc chào bán cổ phiếu lần đầu ra công chúng. Các điều kiện này bao gồm về quy mô vốn, tình hình kinh doanh có lãi, phương án phát hành và sử dụng vốn rõ ràng, cũng như tỷ lệ cổ phiếu/chứng chỉ quỹ phải được bán cho số lượng nhà đầu tư nhất định, và cam kết nắm giữ của cổ đông lớn (trong trường hợp cổ phiếu)
[3]. Mặc dù Điều 15 của Bộ luật Tố tụng dân sự sửa đổi 2022 chủ yếu đề cập đến điều kiện chào bán cổ phiếu, nhưng các nguyên tắc về sự minh bạch và bảo vệ nhà đầu tư khi chào bán ra công chúng cũng áp dụng cho chứng chỉ quỹ mở.Thủ tục và những lưu ý khi rút vốn từ Quỹ mở
Khi muốn rút vốn từ quỹ mở, chị N.T.L cần thực hiện thủ tục yêu cầu mua lại chứng chỉ quỹ với công ty quản lý quỹ hoặc đại lý phân phối nơi chị đã mua. Quy trình này thường bao gồm việc điền phiếu yêu cầu, xác minh thông tin và chờ đợi thời gian xử lý. Thời gian thanh toán (nhận được tiền) thường sẽ theo quy định của từng quỹ, có thể là T+1, T+2 hoặc T+3 (trong đó T là ngày quỹ xác nhận giao dịch mua lại thành công). Chị nên liên hệ trực tiếp với công ty quản lý quỹ mà chị đang đầu tư để nắm rõ thời gian thanh toán và các loại phí (nếu có) áp dụng cho giao dịch mua lại. Việc này giúp chị chủ động sắp xếp tài chính để mua nhà mà không gặp phải bất kỳ trở ngại nào về mặt thời gian.