Điều tra thống kê tiền tệ và nghĩa vụ cung cấp thông tin
“Chào luật sư, tôi là chủ một công ty tư vấn tài chính nhỏ ở quận 1, TP.HCM, chuyên về tư vấn đầu tư và quản lý tài sản cho khách hàng cá nhân. Gần đây, tôi có nghe nói về việc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) có thể yêu cầu các tổ chức như công ty của tôi cung cấp thông tin để phục vụ điều tra thống kê tiền tệ. Tôi không rõ liệu công ty của tôi có thuộc diện phải cung cấp thông tin hay không, và nếu có thì cần cung cấp những loại thông tin gì? Tôi lo lắng về việc này có thể ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh và bảo mật thông tin khách hàng.”
Trả lời
Mục đích của việc điều tra thống kê tiền tệ
Việc điều tra thống kê tiền tệ mà anh P.V.H đề cập là một hình thức thu thập thông tin về tiền tệ, được thực hiện theo quy định của pháp luật về thống kê nhằm phục vụ việc xây dựng và điều hành chính sách tiền tệ quốc gia. Nghị định số 82/2007/NĐ-CP quy định cụ thể về việc cung cấp thông tin cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) để xây dựng Bảng cân đối tiền tệ, đánh giá và dự báo xu hướng phát triển kinh tế và thị trường tài chính, tiền tệ
[1]. Điều này cho thấy mục đích chính là để NHNN có đủ dữ liệu để đưa ra các quyết định chính sách phù hợp.Công ty tư vấn tài chính có thuộc đối tượng cung cấp thông tin không?
Theo Nghị định số 82/2007/NĐ-CP, đối tượng cung cấp thông tin không chỉ bao gồm các Bộ mà còn có các tổ chức được thành lập và hoạt động theo pháp luật Việt Nam không phải là tổ chức tín dụng
[2]. Các tổ chức này phải thực hiện một hoặc một số hoạt động như: nhận tiền gửi; cho vay, chiết khấu, cho thuê tài chính, bảo lãnh ngân hàng và các hình thức cấp tín dụng khác; đầu tư; kinh doanh ngoại hối; cung ứng các dịch vụ thanh toán; môi giới và cung cấp dịch vụ bảo hiểm; môi giới và kinh doanh chứng khoán [2].Với vai trò là công ty tư vấn tài chính chuyên về tư vấn đầu tư và quản lý tài sản, công ty của anh có thể thuộc diện đối tượng cung cấp thông tin nếu các hoạt động tư vấn đầu tư hoặc quản lý tài sản của anh được coi là hoạt động "đầu tư" hoặc "môi giới và kinh doanh chứng khoán" theo quy định chi tiết của NHNN. Anh cần rà soát kỹ các hoạt động cụ thể của công ty mình để xác định chính xác.
Loại thông tin cần cung cấp và nguyên tắc thực hiện
Nếu công ty của anh thuộc đối tượng phải cung cấp thông tin, các loại thông tin sẽ liên quan đến các chỉ tiêu thống kê có liên quan đến chính sách tiền tệ
[3]. Thông thường, NHNN sẽ có các biểu mẫu và hướng dẫn cụ thể về loại thông tin cần thu thập. Anh cần lưu ý rằng việc cung cấp thông tin phải tuân thủ các nguyên tắc sau [4]:Việc tuân thủ các nguyên tắc này là rất quan trọng để đảm bảo tính hiệu quả của công tác điều tra thống kê và bảo vệ quyền lợi của chính doanh nghiệp.